AML i zgodność
Aktualizacja: 13 listopada 2026
1. Zakres działalności
SYSTIM prezentuje usługi oprogramowania biznesowego, materiały cyfrowe i wdrożenia. Serwis nie oferuje rachunków płatniczych, wymiany walut, kryptowalut, pośrednictwa inwestycyjnego ani przechowywania środków klientów. Nie przyjmuje płatności online.
2. Obowiązki zależą od statusu
To, czy podmiot jest instytucją obowiązaną w rozumieniu polskiej ustawy AML, zależy od rzeczywistej działalności i statusu prawnego. Nie stwierdzono ani nie zweryfikowano takiego statusu dla SYSTIM. Sama publikacja tej strony nie ustanawia programu AML i nie gwarantuje akceptacji banku lub operatora płatności.
3. Weryfikacja kontrahenta
Przed uruchomieniem płatności operator powinien ustalić procedurę adekwatną do ryzyka: weryfikację tożsamości i rejestracji kontrahenta, uprawnień reprezentanta, a tam gdzie wymagane — beneficjenta rzeczywistego, PEP, sankcji oraz źródła środków. Weryfikacja musi być oparta na aktualnych, wiarygodnych źródłach i bezpiecznym kanale przekazywania dokumentów. Formularz na stronie nie jest kanałem KYC.
4. Transakcje i sygnały ryzyka
Procedura do zatwierdzenia powinna obejmować nietypowe płatności osób trzecich, niejasny cel gospodarczy, próby dzielenia transakcji, niezgodne dane i odmowę weryfikacji. Przy nierozstrzygniętym ryzyku należy wstrzymać rozpoczęcie współpracy i skierować sprawę do osoby odpowiedzialnej. Zgłoszenie do GIIF i zakaz ujawniania informacji mają zastosowanie wyłącznie tam, gdzie wynika to z prawa.
5. Ochrona danych i odpowiedzialność
Jeżeli obowiązki AML mają zastosowanie, operator musi wyznaczyć odpowiedzialne osoby, przeprowadzić ocenę ryzyka, szkolenia, przeglądy, ustalić dostęp i ustawowe okresy przechowywania dokumentacji. Na stronie nie deklarujemy, że te czynności już wykonano. Dane KYC nie powinny być zbierane bez uzasadnionej podstawy prawnej.
6. Pytania i zgłoszenia
Zgłoszenia dotyczące zgodności można wysłać formularzem, wybierając AML. Nie przesyłaj skanów dokumentów, danych bankowych ani informacji szczególnie chronionych. Pełna tożsamość operatora i dedykowany kontakt ds. zgodności wymagają uzupełnienia.